Цілі діяльності центрального банку рф і методи їх реалізації

У більшості держав світу заснований національний банк, який відповідає за функціонування фінансової системи країни. У РФ подібними повноваженнями наділений Банк Росії. У веденні ЦБ РФ - найширший спектр завдань. Від успішності їх вирішення багато в чому залежать стійкість і темпи розвитку економіки країни. У чому специфіка цілей діяльності Банку Росії? Яка його організаційна структура, і як вона сприяє вирішенню установою поставлених завдань?

Загальні відомості про ЦБ РФ

Банк Росії - юридична особа, яке функціонує незалежно від будь-яких органів державної влади. Однак його діяльність підзвітна Державній Думі, а статутний капітал та інші активи організації є власністю держави. Цілі діяльності, функції і операції Банку Росії в цілому схожі з тими, що і у національних банків в інших країнах світу.

Зокрема ЦБ РФ - єдиний інститут, який має право здійснювати емісію національної валюти, а також організовувати її звернення в економіці країни. ЦБ РФ не вважається суб`єктом податкової звітності, здійснює витрати за рахунок видобутих доходів. Метою діяльності Центрального Банку РФ не є сприяння виконанню зобов`язань держави, і навпаки. Якщо, звичайно, окремою угодою не встановлено інше.

Розглянемо тепер сутність ключових цілей діяльності головного банківського інституту Росії.

Основні цілі ЦБ РФ

Відповідно до положень ФЗ № 86 від 10.06.2002 року, який регламентує діяльність ЦБ РФ, основні цілі діяльності Центрального Банку РФ наступні.

По-перше, це захист національної валюти Росії - рубля - від курсових коливань і спекулятивного впливу. По-друге, це модернізація і розвиток банківської системи держави. По-третє, забезпечення функціонування платіжних механізмів в економіці держави.

Розглянемо дані цілі діяльності Центрального Банку РФ докладніше.

Захист національної валюти

У більшості сучасних держав курс валюти формується переважно виходячи з вільно функціонуючого механізму попиту і пропозиції на міжнародному ринку. Те, скільки коштує рубль, визначається, таким чином, під істотним впливом зовнішньоекономічних чинників.

Цілі, завдання та функції діяльності ЦБ РФ в значній мірі спрямовані на те, щоб виявляти серед даних факторів ті, які впливають на національну валюту РФ негативно, не мають ринкової природи. Якщо навіть їх дію цілком легітимно, але активність не відповідає інтересам держави, Банк Росії може протидіяти їм. Яким чином? За допомогою яких методів?

Перш за все, це проведення при необхідності валютних інтервенцій - сесій покупок або продажів наявної в розпорядженні національної або іноземної валюти з метою підвищення або, навпаки, зменшення рівня її пропозиції на ринку. Створивши, наприклад, надлишок доларів на тій ділянці ринку, в якому торгується рубль, ЦБ РФ може сприяти зниженню його курсу. У свою чергу, національна валюта РФ дорожчає.

Однак зараз політика і цілі Центрального Банку Росії припускають обмежене втручання в ринкові механізми формування курсу рубля. Головним чином, це пов`язано з тим, що основний ресурс для проведення ЦБ РФ валютних інтервенцій - грошові резерви держави. В силу впливу кризових трендів керівництво ЦБ РФ вважає за краще не витрачати їх на втручання в ринкові механізми, що формують курс.

Розвиток банківської системи

Цілі діяльності Центрального Банку РФ включають підтримку функціонування і розвиток національної банківської системи. Активності ЦБ РФ і методи вирішення поставлених в даному випадку можуть бути представлені в широкому спектрі. Які з них можна назвати ключовими?

По-перше, це нормативне регулювання діяльності банків. ЦБ РФ видає різні правові акти, що регламентують порядок надання кредитно-фінансовими установами, що працюють в державі, послуг населенню та організаціям- встановлює норми фінансової і податкової звітності для відповідних суб`єктів. Це необхідно, перш за все, з метою забезпечення захисту інтересів клієнтів банків - вкладників, власників розрахункових рахунків, позичальників.

По-друге, це політика, пов`язана з обчисленням оптимальної величини ключової ставки. Даний фінансовий показник визначає, головним чином, то, наскільки дорогим буде здійснення позики приватного банку у ЦБ РФ з метою подальшого використання позикових коштів в основний діяльності. Наприклад, пов`язаної з наданням власних кредитів. Якщо ключова ставка, встановлена ЦБ РФ, висока, то дорожчають і кредити, що видаються недержавними банками.

По-третє, Центральний Банк, здійснюючи діяльність з підтримки функціонування національної банківської системи, організовує моніторинг ключових операцій за допомогою територіальних казначейських установ. Значна частина фінансових транзакцій проходить через них і здійснюється за правилами ЦБ РФ.

Забезпечення роботи платіжних механізмів

Цілі діяльності Центрального Банку РФ також включають забезпечення функціонування платіжних механізмів всередині держави. Справа в тому, що найважливіша функція сучасних кредитно-фінансових організацій - це не тільки вклади, кредити і розрахунково-касове обслуговування, а й сприяння здійсненню фінансових транзакцій за участю фізосіб, представників приватного бізнесу, державних структур, міжнародних суб`єктів.

Громадянин РФ або іноземець повинен мати можливість здійснювати розрахунки з іншими людьми і організаціями за допомогою різних інструментів: особистих рахунків, банківських карт, через канали небанківських кредитних організацій. Стеження за функціонуванням відповідних каналів - одне із завдань ЦБ РФ.

Робота Центрального банку в даному напрямку в цілому здійснюється за допомогою тих же механізмів, що є актуальними для попереднього напрями діяльності ЦБ. Це пов`язано із забезпеченням роботи банківської системи. Центральний Банк РФ видає норми, що регулюють транзакції, що здійснюються за допомогою різних каналів, веде моніторинг даних операцій. Робота небанківських кредитних організацій, задіюють платіжну інфраструктуру, яка є у держави, багато в чому залежить, як і діяльність звичайних кредитно-фінансових структур, від величини ключової ставки ЦБ РФ.

Розглянуті нами мети діяльності Центрального Банку Російської Федерації (Банку Росії) передбачають виконання ним певних функцій. Вивчимо їх специфіку.

Функції ЦБ РФ

ЦБ РФ виконує наступні основні функції:

• бере участь спільно з Урядом РФ у виробленні пріоритетів державної політики в сфері фінансів;
• здійснює в одноосібному порядку емісію рубля, забезпечує його звернення в економіці РФ;
• надає грошові кошти недержавним кредитним організаціям у вигляді позик, забезпечує рефінансування виданих кредитів;
• визначає правила, відповідно до яких в економіці РФ здійснюються фінансові транзакції;
• встановлює норми здійснення різних банківських операцій;
• здійснює моніторинг та обслуговування транзакцій на бюджетних рахунках РФ;
• розпоряджається в установленому порядку золотовалютними резервами держави;
• здійснює реєстрацію кредитно-фінансових організацій, видає їм ліцензії або ж, навпаки, анулює їх, якщо виявляє порушення банківського законодавства даними установами;
• проводить політику валютного контролю;
• визначає норми, що регулюють здійснення розрахунків російських громадян і організацій з міжнародними суб`єктами;
• встановлює норми бухобліку та бухгалтерської звітності в межах своєї компетенції;
• визначає курс національної валюти на міжнародному ринку і здійснює його своєчасне опублікування;
• бере участь в обчисленні платіжного балансу економіки держави;
• регламентує діяльність валютних бірж;
• здійснює аналітичну роботу в частині дослідження економічних процесів на рівні економіки держави в цілому, а також у розрізі регіонів;
• бере участь у забезпеченні захисту фінансових інтересів вкладників банків.

Розглянувши цілі діяльності та функції Центрального Банку Росії, ми можемо вивчити особливості організаційної структури головної фінансової установи РФ. Досліджуємо для початку то, виходячи з яких принципів визначається порядок організації діяльності ЦБ з точки зору розподілів функцій установи по внутрішнім підрозділам ЦБ РФ.

Структура ЦБ: принципи управління установою

Як ми вже знаємо, цілі діяльності Центрального Банку РФ включають в себе захист курсу валюти РФ, забезпечення роботи банківської системи і платіжних механізмів в економіці держави. Досягнення кожної з них передбачає, перш за все, узгодження діяльності Банку Росії з інтересами інших суб`єктів державного регулювання господарства, наприклад, з Урядом РФ. Дана опція формує один з ключових принципів роботи ЦБ РФ - міжвідомчу кооперацію.

Діяльність головного банківської установи РФ передбачає вирішення завдань не тільки у федеральній юрисдикції, але також і на рівні регіонів. Тому представництва Банку Росії діють у всіх суб`єктах РФ. Їх робота здійснюється з урахуванням принципу централізації, коли всі підрозділи установи підзвітні головного офісу і функціонують відповідно до розробляються їм регламентами.

Вище ми відзначили, що цілі діяльності та функції Центрального Банку РФ тісно пов`язані між собою. Звідси ще один принцип роботи установи - функціональна спеціалізація підрозділів. У кожної з внутрішніх структур банку працюють фахівці, що володіють найбільш високою компетенцією для вирішення поставлених завдань.

Ще один принцип діяльності ЦБ РФ - поділ повноважень щодо прийняття рішень між центральним офісом і регіональними установами. Вище ми сказали про те, що робота структур Банку Росії в регіонах здійснюється відповідно до регламентів, розроблених центральним апаратом ЦБ РФ. Однак певна самостійність у регіональних підрозділів головною банківської організації РФ все ж є, і в цьому полягає реалізація принципу, про який йде мова, на практиці.

Структура ЦБ РФ: організація управління установою

Вивчимо тепер те, якими ключовими органами представлена структура управління Центробанку. До таких можна віднести:

• Національна банківська рада.
• Центральний апарат організації.
• Рада директорів ЦБ РФ.
• Територіальні структури.
• РКЦ.
• Військові підрозділи.

Вивчимо їх специфіку докладніше.

Національна банківська рада

До основних структурам ЦБ РФ, що забезпечують функціонування організації, можна віднести Національна банківська рада. Він є колегіальним органом установи. Вище ми відзначили, що метою діяльності Центрального Банку РФ не є сприяння державі у виконанні взятих зобов`язань, а також той факт, що робота головної російської фінансової організації не підзвітна владі.

Однак на прикладі Національного банківського ради можна простежити, що на практиці залежність ЦБ від держави може бути значною. Справа в тому, що в складі Нацради ЦБ працюють представники від Ради Федерації, Держдуми, Уряду РФ, а також особи, які призначаються Президентом РФ. Голова ЦБ РФ також працює в складі даної структури Центробанку.

Рада директорів

Наступний найважливіший орган ЦБ - Рада директорів. Він вважається вищою виконавчою структурою банку та визначає то, в яких напрямках буде сконцентрована діяльність Центрального Банку Росії, цілі та орієнтири роботи установи. Його формування має певну схожість з процедурою включення тих чи інших осіб до складу Національної банківської ради.

Так, в даній структурі ЦБ РФ працює Голова Центробанку, а також 12 рядових членів, які постійно здійснюють трудову діяльність в банку. Склад Ради директорів ЦБ РФ формується при безпосередній участі Державної Думи і Президента РФ. Знову можна простежити той факт, що залежність Центробанку від держави на практиці все-таки значна, незважаючи на те що юридично ЦБ - незалежна від органів влади організація.

Рада директорів ЦБ РФ, що визначає цілі діяльності, функції і операції Банку Росії, повинен збиратися не рідше 1 разу на місяць. Дана структура приймає рішення щодо емісії рубля, встановлення нормативів для недержавних банків, формування переліку векселів та інших цінних паперів, що використовуються з метою забезпечення позик ЦБ, встановлення процентних ставок, лімітів операцій на ринку, поточних кредитів, наприклад, розглядаючи можливість їх продовження. Рада директорів ЦБ здійснює наглядові, а також контрольні функції.

Центральний апарат і територіальні структури

Цілі діяльності та функції Центрального Банку Російської Федерації спочатку знаходяться в компетенції Центрального апарату установи, але згодом в рамках встановлених механізмів делегуються на рівень територіальних структур ЦБ РФ. Крім того, ЦА представлений різними функціональними підрозділами, які відповідальні за вирішення завдань тієї чи іншої сфери. Дані структури підзвітні Раді директорів і голови ЦБ РФ в частині реалізації прийнятих ними резолюцій. У регіонах функції Центробанку, в свою чергу, виконують територіальні підрозділи головною банківської організації. Ключова їх завдання - реалізація єдиних підходів у здійсненні політики управління фінансами, прийнятої на федеральному рівні.

РКЦ і військові підрозділи ЦБ РФ

Вище ми відзначили, що цілі діяльності Центрального Банку РФ включають в себе підтримку функціонування банківської системи держави. У числі головних структурних підрозділів, мають компетенції, необхідні для досягнення відповідної мети, - розрахунково-касові центри ЦБ РФ.

Дані установи діляться на головні, які здійснюють діяльність в районах, а також міжрайонні. Вони виконують роботу, пов`язану із здійсненням міжбанківських транзакцій, обслуговуванням недержавних кредитних організацій та бюджетних рахунків.

Наступний найважливіший тип установ, що входять в структуру ЦБ РФ, - військові підрозділи. Їх завдання - обслуговування фінансових транзакцій, суб`єктами якої є різні установи в рамках збройних сил РФ.

Отже, ми розглянули ключові функції Центробанку, цілі діяльності ЦБ РФ і методи їх реалізації. Головний банк Росії - установа багатофункціональне, складне за структурою, що має широкий спектр компетенцій у фінансовій сфері.

З одного боку, ЦБ РФ юридично незалежний від органів влади, з іншого - формується при безпосередньому їх участю. Крім того, Центробанк здійснює свою діяльність з урахуванням інтересів інших державних структур.

Статті схожі на "Цілі діяльності центрального банку рф і методи їх реалізації"

Центральний банк: функції, роль, значення

Які існують операції центрального банку

Законодавство про ліцензування окремих видів діяльності в россии

Основні функції всесвітнього банку, структура, роль в світовій економіці